Conciliação Bancária

A conciliação bancária é o processo de cruzar o que o banco diz que aconteceu com o que você registrou no sistema. Quando os dois batem, você tem certeza de que seu caixa está correto.

No Rivo, esse processo começa com a importação do extrato bancário — e o sistema faz a maior parte do trabalho por você.

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Por que conciliar?

Sem conciliação, você pode ter lançamentos duplicados, receitas que entraram mas não foram registradas, ou despesas esquecidas. O efeito acumulado distorce qualquer análise financeira.

Com a conciliação em dia:

• Seu saldo bancário no Rivo bate com o saldo real
• Contas a pagar e a receber são baixadas automaticamente
• Relatórios de DRE e fluxo de caixa refletem a realidade

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Passo 1 — Exporte o extrato do seu banco

Antes de importar no Rivo, você precisa do extrato no formato OFX (Open Financial Exchange). Esse formato é exportado diretamente pelo internet banking de praticamente todos os bancos brasileiros.

Como exportar em cada banco

Exporte o período desejado — geralmente o mês completo. Períodos menores também funcionam.

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Passo 2 — Importe o extrato no Rivo

Na tela de Conciliação Bancária:

1. Selecione a conta bancária correspondente ao extrato
2. Clique em Importar extrato OFX
3. Selecione o arquivo .ofx exportado do banco
4. O Rivo lê o arquivo e exibe as transações encontradas

Cada transação importada aparece com: data, descrição original do banco, valor e sentido (entrada/saída).

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Passo 3 — Reconcilie as transações

Para cada transação importada, você tem três opções:

Opção A — Vincular a um lançamento existente

O Rivo sugere automaticamente correspondências com suas contas a pagar e a receber pendentes, baseado no valor e na data.

• Se a sugestão estiver correta, clique em Confirmar
• Se quiser buscar outro lançamento, use o campo de busca

Ao confirmar, a conta a pagar ou a receber vinculada é marcada automaticamente como paga ou recebida.

Opção B — Criar um novo lançamento

Se a transação não tem correspondência (ex: uma compra que você não tinha lançado), clique em Novo lançamento. O sistema abre o formulário já preenchido com data e valor.

Preencha: descrição, categoria contábil, fornecedor ou cliente.

Opção C — Ignorar

Para transações irrelevantes (ex: rendimento de conta, tarifa zerada) que você não quer registrar, use Ignorar. A transação sai da fila sem criar nenhum lançamento.

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Status das transações

A tela de conciliação exibe apenas transações pendentes — as reconciliadas ficam no histórico.

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Dicas para conciliar mais rápido

• Importe semanalmente em vez de no final do mês — a fila fica menor e mais fácil de identificar
• Padronize os nomes dos fornecedores — o Rivo aprende as correspondências com o tempo
• Crie as contas a pagar antes de conciliar — assim o sistema encontra a sugestão certa
• Use o filtro por conta bancária se você tem mais de uma conta para conciliar

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Relação com Contas a Pagar e Receber

A conciliação é o ponto de encontro entre o que você planejou (lançamentos) e o que aconteceu (extrato). O fluxo ideal é:

Lançar conta a pagar/receber → Pagamento ocorre → Importar extrato → Confirmar vinculação

Quando você confirma uma vinculação, o lançamento é baixado automaticamente. Você não precisa marcar como pago manualmente — o banco já confirmou.

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Perguntas frequentes

O que fazer se o valor do extrato é diferente do lançamento? É possível reconciliar com divergência de valor — o sistema aceita e registra a diferença. Útil para juros, descontos ou arredondamentos.

Posso importar o mesmo extrato duas vezes? Não. O Rivo identifica transações duplicadas pelo ID do OFX e ignora as já importadas.

E se eu não tiver arquivo OFX? Lançamentos manuais ainda funcionam — conciliação não é obrigatória. O OFX apenas automatiza o processo.